Pravidla AML a ověření totožnosti

Goldenpanda Casino provozujeme od roku 2024 pod licencí úřadu Curaçao a tato stránka popisuje, jak plníme povinnosti v oblasti prevence praní peněz (AML) a ověřování hráčů (KYC). Na ničem z toho nic měnit nechceme ani nemůžeme, protože jde o podmínky naší licence, a proto vám doporučujeme přečíst si celý text před registrací.

Jak bojujeme proti praní peněz

Závazky z naší licence

Naše platforma podléhá aml předpisům jurisdikce Curaçao, pod kterou držíme licenci Golden Panda N.V. To pro nás znamená konkrétní povinnosti: identifikovat každého hráče, hlídat podezřelé transakce, hlásit je příslušnému finančnímu úřadu a vést evidenci o ověření. Tyto povinnosti plníme v plném rozsahu a bez výjimek, protože jedině tak můžeme dál legálně provozovat casino pro české hráče.

Praní špinavých peněz v online casinu poznáme podle několika signálů. Typicky jde o vklady, které si hráč okamžitě nechá vyplatit bez jakékoli hry, opakované převody mezi platebními metodami nebo vklady, jejichž výše nesedí k deklarovanému příjmu. Kdykoli takový vzorec zaznamenáme, máme zákonnou povinnost jej prošetřit, a to i bez předchozího upozornění.

Kdy vás ověřujeme

Tři okamžiky ověření

Ověření (KYC) u nás probíhá ve třech situacích. Při registraci po vás chceme základní údaje a potvrzení plnoletosti. Před prvním výběrem musíme ověřit totožnost, adresu i vlastnictví platební metody, bez výjimky. A po překročení určených transakčních prahů, o kterých vás vždy informujeme, provádíme dodatečné kontroly.

• Registrace: jméno, datum narození, e-mail, potvrzení věku 18+
• První výběr: doklad totožnosti, potvrzení adresy, důkaz vlastnictví platební metody
• Práh transakcí: dodatečné doložení zdroje financí a původu vkladů

Doklady, které uznáváme

Připravili jsme přehled, z kterého vyčtete, co od vás v jednotlivých krocích potřebujeme.

Průběh ověření krok za krokem

Celý proces jsme rozdělili do pěti kroků, aby bylo od začátku jasné, co vás čeká a v jakém pořadí.

• 1. V sekci profilu otevřete oddíl Ověření a zvolte typ dokladu, který chcete odeslat.
• 2. Vyfoťte nebo naskenujte dokument, přiložte ho a odešlete přímo v bezpečném formuláři.
• 3. Náš compliance tým dokument zkontroluje, obvykle do 24 až 48 hodin.
• 4. Pokud je vše v pořádku, stav v profilu se změní na Ověřeno a spustí se výběr.
• 5. Když něco chybí, napíšeme vám na e-mail s přesným popisem, co opravit.

Ochrana vašich dokumentů

Odeslané dokumenty ukládáme na šifrovaných serverech a přístup k nim mají výhradně pověření pracovníci compliance oddělení. Nikdy je nepředáváme třetím stranám k marketingovým účelům a nepoužíváme je k ničemu jinému než k plnění licenčních a zákonných povinností.

Doložení zdroje vašich financí

U vyšších vkladů nebo výběrů, zpravidla při kumulativní transakční hodnotě nad 200 000 CZK, vás vyzveme k doložení zdroje financí. Je to standardní aml požadavek naší licence a slouží k potvrzení, že peníze, se kterými hrajete, pocházejí z legálního příjmu.

Jako důkaz uznáváme výplatní pásku, potvrzení o příjmu, daňové přiznání, výpis z účtu za poslední 3 měsíce nebo kupní smlouvu, pokud jde například o prodej majetku. Dokument ošetříme stejně jako doklady totožnosti, tedy šifrovaně a s omezeným přístupem.

Sledování vkladů a výběrů

Automatické kontroly

Každá transakce na naší platformě prochází automatizovanou kontrolou, která porovnává výši, frekvenci a platební metodu s vaším ověřeným profilem. Sedí-li vklady s deklarovaným profilem hráče, nic dalšího po vás nechceme. Nasedou-li nepřiměřeně, spustí se ruční kontrola.

Výběry posíláme zásadně stejnou platební metodou, kterou jste použili k vkladu. Odešlete-li vklad kartou, na stejnou kartu výběr i přijde. U kryptoměn musí cílová adresa odpovídat adrese, ze které přišel vklad. Toto pravidlo nás nutí ujistit se, že peníze odcházejí skutečně vám.

Limity a lhůty výběrů u nás platí tyto:

Co se stane při neověření

Nedokumentujete-li ověření před prvním výběrem, zůstává váš zůstatek na účtu, ale výběr se nespustí, dokud požadované doklady nedorazí. Účet nikdy nezrušíme jen proto, že jste dokumenty zatím neposlali.

Závažnější důsledky nastanou, když dokumenty po opakované výzvě nedodáte do 30 dnů, když zjistíme zkreslené nebo padělané doklady, nebo když selže ověření totožnosti. V těchto případech účet pozastavíme, transakce zablokujeme a případ předáme finančnímu úřadu v jurisdikci naší licence. Vklad pořízený z prokázaně nelegálního zdroje vrátíme jen na prokázaný legální účet a na základě rozhodnutí úřadu.

Jak dlouho dokumenty uchováváme

Licenční předpisy Curaçao nám ukládají uchovávat ověřovací dokumentaci a záznamy o transakcích po dobu 5 let od uzavření vašeho účtu. Po uplynutí této doby dokumenty nenávratně zlikvidujeme, protože žádný další účel k jejich uložení nemáme.

Chcete-li během doby uložení zjistit, jaké údaje o vás evidujeme, napište nám na [email protected] a data vám v souladu s licenčními pravidly zpřístupníme. Podporu provozujeme nepřetržitě, 24 hodin denně, 7 dní v týdnu.

Časté dotazy

Musím se ověřit už při registraci?

Při registraci vyplníte jen základní údaje a potvrdíte plnoletost. Plné ověření totožnosti, adresy a platební metody vyžadujeme vždy před prvním výběrem, bez výjimky.

Jak dlouho trvá kontrola dokladů?

Naše compliance oddělení kontroluje dokumenty obvykle do 24 až 48 hodin od odeslání. O výsledku vás informujeme e-mailem i notifikací v profilu.

Proč mám doložit zdroj financí?

U kumulativních transakcí nad cca 200 000 CZK nás aml předpisy naší licence nutí ověřit, že peníze pocházejí z legálního příjmu. Uznáváme výplatní pásku, potvrzení o příjmu nebo výpis z účtu za poslední 3 měsíce.

Můžu vybrat jinou metodou, než jakou jsem vložil?

Ne. Výběry posíláme stejnou platební metodou, jakou jste použili k vkladu. U kryptoměn musí navíc cílová adresa odpovídat adrese původního vkladu.

Co když se mi nedaří doklady odeslat?

Napište nám na [email protected], live chat je k dispozici 24/7. Poradíme vám s formátem i kvalitou snímků, aby kontrola proběhla na první pokus.